fórmulas prontas, sem macro
Planilha de controle financeiro no Excel
O Excel é a ferramenta mais conhecida para controle financeiro, mas montar uma planilha do zero dá trabalho: escolher colunas, escrever fórmulas, travar categorias, colorir o saldo. Esta página mostra como a nossa planilha resolve cada uma dessas partes, para você usar pronta ou se inspirar e montar a sua.
Tudo foi feito com recursos comuns do Excel, que também existem no Google Planilhas e no LibreOffice. Nada de macro, nada que dependa de versão nova.
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Fórmulas que trabalham por você
Planilha de gastos do mês em .xlsx. Abre no Excel, no Google Planilhas e no LibreOffice, sem cadastro.
As fórmulas usadas
- SOMA: total gasto no mês, somando a coluna de valores.
- SOMASE: total de cada categoria, somando só as linhas daquela categoria.
- SOMASES: na versão completa, soma por categoria e por intervalo de datas, para cada mês do ano.
- PROCV: descobre se a categoria é entrada ou saída, a partir da aba de categorias.
- NPER: estima quantas parcelas faltam numa dívida com juros.
Lista de categorias com validação de dados
A coluna de categoria usa validação de dados com lista. Em vez de digitar, você escolhe numa seta. Isso evita o erro mais comum de planilha caseira: escrever "Mercado" numa linha e "mercado " com espaço em outra, e ver a soma sair errada. Na versão completa, a lista vem da aba Categorias, então ao acrescentar uma categoria lá ela aparece na hora em todos os lançamentos.
Formatação condicional no lugar do gráfico
O saldo fica verde quando é positivo e vermelho quando é negativo. No resumo do mês, a linha da categoria que passou do orçamento fica vermelha. No painel do ano, barras dentro das células mostram o tamanho de cada mês. As cores funcionam igual no Excel e no Google Planilhas, e as barras aparecem no Excel e no LibreOffice, sem gráfico que quebra ao importar.
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Usar pronta ou montar a sua
Se você gosta de Excel, abra a planilha grátis e clique nas células de resumo para ver cada fórmula. Dá para copiar a lógica para a sua própria planilha. Se prefere algo pronto, a versão completa chega em breve com sete abas. Veja também a planilha financeira simples e a planilha de controle financeiro.
Perguntas frequentes
Funciona em qual versão do Excel?
Em qualquer versão a partir do Excel 2010, no Excel para Mac e no Excel online.
Posso editar as fórmulas?
Pode, o arquivo não tem senha. Só recomendamos guardar uma cópia original antes de mexer.
Tem gráfico de pizza?
Não. Usamos barras e cores nas próprias células, que funcionam no Excel e no Google Planilhas sem ajuste.
